Стать жертвой мошенничества в киберпространстве может каждый. Фишинговые письма, поддельные сайты, кража личных данных или денег – подобные преступления нередко встречаются в практике правоохранителей. В Следственном комитете рассказали корреспонденту БЕЛТА о том, какими уловками чаще всего пользуются аферисты, чтобы выманить деньги у граждан.
«Сегодня злоумышленники не только пугают человека информацией о якобы возбужденном уголовном деле или попытках вывести деньги со счета, но и используют в своих схемах более обыденные сценарии: например, сообщают, что вам нужно продлить договор с мобильным оператором или установить новую версию приложения, заменить домофон, перевести имеющиеся сбережения на страховой (резервный, безопасный) счет и многие другие ухищрения. Злоумышленники могут представляться специалистами сотовых операторов, банковскими работниками, сотрудниками правоохранительных структур и другими специалистами», – рассказали в Следственном комитете.
В ведомстве подчеркнули, что в настоящее время более половины хищений по линии противодействия киберпреступности совершается с использованием абонентских номеров. При этом около 60% использовавшихся номеров принадлежат белорусским операторам связи. «Преступники используют именно их, так как звонок с отечественного номера вызывает больше доверия у граждан нашей страны».
Следствие обращает внимание на то, что мошенники становятся изобретательнее. Их сообщения и звонки порой сложно отличить от официальных. «При современном развитии IP-телефонии, аудиодипфейков и приемов социальной инженерии обычному пользователю сложно с уверенностью определить, кто звонит: мошенники или кол-центр банка, сотового оператора или частной компании».
По-прежнему часто встречается мошенническая схема fake boss, когда человеку в мессенджере пишет лжеруководитель организации, в которой он работает, и просит выполнить какие-нибудь действия или помочь «правоохранителям», которыми также оказываются аферисты. Наиболее распространен данный способ совершения преступления в отношении работников образования, здравоохранения, агропромышленного комплекса и промышленности. Предметом хищения становятся не только деньги потерпевших, но и их личные данные, с использованием которых могут открываться новые банковские счета, регистрироваться учетные записи мессенджеров и приложений для их последующего использования мошенниками.
Аферисты все также присылают белорусам в мессенджерах и СМС фишинговые ссылки (вредоносный веб-адрес) под предлогами, к примеру, получения скидки на товары и услуги, получения выигрыша, посылки, подарка и другими подобными. При переходе по такой ссылке можно потерять доступ к аккаунту или гаджету.
Продолжают наши граждане попадать в паутину мошенников и по старой схеме «алло, мама» или «родственник попал в ДТП». Кроме того, не перестают белорусы терять деньги и под предлогами заработка на трейдинговых биржах, участия в псевдоинвестиционных проектах, торговли криптовалютой. Следственный комитет напоминает об опасности участия в инвестиционной деятельности через непроверенных посредников.
Никуда не исчезло и вещевое мошенничество. Все также встречается сезонная продажа на крупных торговых интернет-площадках и в Instagram автомобильных шин, дачной мебели, искусственных елей. Для этого мошенники создают аккаунты, в которых размещают объявления о продаже товаров с обязательной частичной либо полной предоплатой. После получения последней «продавцы» перестают выходить на связь и не передают товар. Отмечаются и факты мошенничества под предлогом приобретения билетов на культурно-массовые мероприятия, которым предшествовало общение на сайтах знакомств, так называемая схема «Антикино».
«Отдельно остановимся на теме, связанной с предоставлением услуг по незаконной терминации голосового трафика. Если проще, то мошенники делают интернет-звонок через свой компьютер, он преобразовывается специальной аппаратурой, и вы получаете вызов с телефона сотовой компании нашей страны. Организованные преступные группы, функционирующие в виде кол-центров, для осуществления переговоров с использованием белорусских абонентских номеров используют сервисы, предоставляющие такие услуги», – подчеркнули в Следственном комитете.
Недобросовестные граждане в поисках легкого заработка в интернете находят подработку, в ходе которой создают личный кабинет в одном из популярных сервисов VoIP-услуг, приобретают сим-боксы, подключают к Сети, устанавливают специализированное программное обеспечение, наполняют слоты боксов сим-картами, которые регистрируют на себя, подставных лиц (дропов) или скупают у дроповодов (лиц, занимающихся их куплей-продажей).
Таким образом, организуются точки незаконной терминации голосового трафика. В дальнейшем граждане поддерживают оборудование в работоспособном состоянии, пополняют лицевые счета абонентских номеров, заменяют сим-карты в случае их блокировки операторами связи. В зависимости от продолжительности переговоров ее владельцу в личном кабинете начисляется определенное вознаграждение. В Следственном комитете подчеркнули, что данный вид заработка является незаконным и влечет за собой негативные последствия, вплоть до лишения свободы. При этом важно отметить, что деньги, добытые преступным путем, также изымаются в доход государства.
Работники кол-центров также регистрируются в данном сервисе и устанавливают специальное программное обеспечение. Это позволяет им прямо с компьютера звонить на интересующие абонентские номера, в пределах суммы на которую пополнен счет в личном кабинете.
В июне возбуждено уголовное дело по ч.2 ст.216 (причинение имущественного ущерба, без признаков хищения) УК в отношении жителя Слонима. С 2019 года по декабрь 2024-го он с использованием сервиса, который предоставляет услуги голосовой связи через интернет, в соучастии с иными лицами, осуществлял деятельность по незаконной терминации голосового трафика. У него по месту жительства изъято 10 сим-боксов на 120 слотов каждый и 203 сим-карты, 101 из которых находилась в слотах. По данным предварительных расчетов, ущерб в виде неоплаты услуг международных переговоров превысил Br1,1 млн.
«Из сохраненных 685 записей переговоров усматривается, что все они совершены мошенниками, звонившим жителям Беларуси. Сим-карты для незаконного бизнеса житель Слонима приобретал по Br20-30 за штуку у знакомых или дроповодов. В схеме было задействовано 65 дропов. При расследовании еще одного уголовного дела были установлены четверо жителей Беларуси, которые, действуя в составе организованной преступной группы, активировали аккаунты различных мессенджеров с использованием белорусских абонентских номеров. Ими в преступных целях приобретена 1731 сим-карта. С помощью активированных аккаунтов совершено 1485 преступлений», – рассказали в Следственном комитете.
В результате принимаемых правоохранительными органами и банковским сектором мер по противодействию несанкционированным операциям на платежном рынке Беларуси удалось сократить количество банковских счетов у дропов. Однако установлена наметившаяся тенденция вывода преступниками похищенных денег через виртуальные игорные заведения и белорусские криптосервисы. За первые три месяца 2025 года игровые счета виртуальных игорных заведений использовались для вывода похищенных финансов 1036 раз. Каждый шестой вывод похищенного осуществлялся с использованием криптосервисов.
В этой связи Следственный комитет напоминает, что в нашей стране установлена весьма суровая уголовная ответственность за совершенное из корыстных побуждений незаконное распространение, находящихся в незаконном владении лица (открыты с использованием данных третьих лиц) аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счетам по ст.222 Уголовного кодекса Республики Беларусь, а за аналогичные действия, совершенные в отношении данных, находящихся в законном владении лица (данные принадлежат самому лицу, которое их распространило) по ст.12.35 КоАП.
Следователи отмечают и то, что в последнее время все чаще встречается вывод похищенного на банковские счета иностранных банков. Так, сотрудниками Следственного комитета установлено, что в текущем году деньги потерпевших почти в половине случаев переводились на счета банковских учреждений России – 47,2%. Почти треть переводов уходили в Узбекистан, Словакию, Таджикистан, Кыргызстан. Помимо этого выявлены переводы на счета банковских учреждений Вьетнама, Малайзии, Люксембурга, Израиля и Чили.
Во втором квартале 2025 года отмечен рост случаев, когда потерпевшие, находясь под психологическим воздействием преступников, самостоятельно переводят принадлежащие им деньги по указанным мошенниками данным с помощью мобильного и интернет-банкингов, а также через банкоматы и терминалы самообслуживания.
Сотрудники главного управления цифрового развития предварительного следствия ежедневно мониторят интернет-пространство для выявления и блокировки мошеннических ресурсов на стадии подготовки к совершению преступлений, тем самым лишая преступные сообщества цифровых средств совершения злодеяний. В текущем году Следственным комитетом во взаимодействии с органами прокуратуры приняты меры по ограничению доступа в национальном сегменте интернета к порядка 7 тыс. находящимся в распоряжении мошенников доменным именам.
Как не стать жертвой мошенников? Если вам звонит неизвестный и убеждает перевести деньги или сообщить паспортные данные, то следует поскорее завершить звонок. «Делать это нужно вежливо, сославшись на занятость или отсутствие интереса к озвученным предложениям. Если тревожно из-за информации, которой с вами поделились во время звонка, можно выяснить детали через официальный сайт или в приложении, связаться со службой поддержки или посетить офис организации и обсудить детали с сотрудниками», – отметили в Следственном комитете.
Что касается предложений по обновлению или установке новых приложений на смартфон, то нужно их сразу отклонять и не переходить для этого по сторонним ссылкам. Важно помнить, что обновлять приложения нужно через официальные каналы. Все обновления от банка поступают через проверенные источники, а не случайные ссылки в интернете.
«Мошенники часто используют схожие с официальными имена в адресной строке, чтобы ввести потенциальную жертву в заблуждение. Если есть сомнения, не переходите по ссылке и никогда не вводите свои данные на подозрительных сайтах. Всегда проверяйте адрес интернет-ресурса и убеждайтесь в его подлинности, а лучше самостоятельно зайдите на официальный сайт организации и перепроверьте информацию в официальном источнике», – предупредили в Следственном комитете.
Очень важно перепроверять информацию даже в том случае, если ссылку на рекламу либо подарок прислал надежный знакомый. Есть множество случаев, когда мошенники получали доступ к личным аккаунтам жертв и успешно проводили свои преступные махинации с их контактами.
